El eurodiputado católico 401 (k) revisará la financiación para la ética

Catholic Price Group planea lanzar este mes un plan 401 (k) para múltiples empleadores en línea con las enseñanzas de la iglesia.

El grupo, la Catholic Benefit Association, comenzó hace 10 años con la misión de ayudar a los empleadores a estar exentos de las disposiciones de la Ley de Atención Médica Asequible, como otorgar acceso a anticonceptivos y servicios reproductivos como parte de su plan de atención médica. Ahora su director ejecutivo dice que quiere ayudar a las iglesias y corporaciones a evitar exponer sus planes de jubilación a inversiones a las que los católicos puedan oponerse.

Aunque el plan de jubilación de la iglesia está creado para cumplir con la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación, ese no es el caso del 401 (k), incluido el MEP al que se suma la Asociación de Beneficios Católicos. Si bien el Departamento de Trabajo ha señalado durante años que el 401 (k) puede incluir inversiones basadas en factores no financieros, la legislación recientemente promulgada por el regulador (prudencia y honestidad en la elección del plan de inversión y ejercicio de los derechos de los accionistas) especifica los requisitos sobre el uso. del medio ambiente. Criterios sociales y de gobernanza.

«Creo firmemente en ahorrar dinero para la jubilación», dijo Doug Wilson, director ejecutivo de la Catholic Benefit Association. «Miré a mi joven personal y pensé que necesitaban un vehículo para planificar mejor que algunos de nosotros ayer… Me sorprendió cuando fue difícil hacerlo.

Después de luchar para comenzar con un 401 (k) para un grupo que incluye solo opciones de inversión afiliadas a la Iglesia, Wilson dijo que la organización quiere crear una opción de plan de jubilación disponible para sus miembros, que incluye alrededor de 1,500 escuelas, seminarios y afiliados católicos. Otro. Los grupos rentables pueden convertirse en miembros si al menos el 51% de sus propietarios y órganos de gobierno son católicos y si el empleador tiene una política escrita para beneficiar a los empleados de acuerdo con los valores católicos.

El plan que sería un plan tradicional de múltiples empleadores, o MEP, difiere de la estructura más nueva del plan integrado de empleadores porque el esquema más antiguo requiere que los empleadores participantes compartan algunas conexiones. En este caso, la conexión es una membresía en la Asociación Católica de Beneficio.

Wilson dijo que la organización recibió varias llamadas de pequeñas empresas antes de lanzar un plan.

«Buscamos una cartera de inversiones éticas y eso es difícil de encontrar, especialmente si eres un pequeño empleador», afirmó.

Los fondos de inversión para planes futuros, Innovest Portfolio Solutions, con sede en Denver, han examinado las opciones para crear un menú mixto, dijo Wilson. Dijo que si bien la empresa no se centra únicamente en inversiones religiosas, la relación católica de su liderazgo es una ventaja que buscan los patrocinadores del proyecto.

Los representantes de Innovest no respondieron a una solicitud de comentarios. No está claro qué opciones de inversión se incluyen en el plan, aunque es probable que eviten la exposición a la industria armamentista, el tratamiento para la disforia de género y los medicamentos o servicios de salud reproductiva que ofrecen aborto o medicamentos.

Kelly Michel, directora de KME Retirement Consulting, dijo que como parte del plan ERISA, tendría que haber un documento que muestre un proceso prudente para la selección de inversiones.

Al igual que el uso del factor ESG en los planes de jubilación, elegir una inversión basada en la creencia «requiere mucha documentación y escrutinio», dijo.

El año pasado, Morningstar Investment Management and Plan Administrators Inc. Lanzó un PEP que incluía opciones de inversión que utilizan el factor ESG.

Hasta el momento se ha presentado al menos una demanda contra el uso del factor ESG en los planes de jubilación. El año pasado, los pilotos de US Airlines demandaron a la compañía, alegando que la inclusión de fondos que utilizaban el factor ESG en el menú del plan resultaba en un incumplimiento de obligaciones fiduciarias. La aerolínea se ha defendido en el caso en curso.

Michel dijo que estaba claro por qué la rama de la Iglesia Católica querría un menú de inversión ética, pero que las pantallas basadas en la religión también podrían convertir a los patrocinadores del plan en blanco de demandas colectivas.

«Era simplemente una oportunidad para un juicio», dijo. «Se podría argumentar lo mismo que alguien que lo hace en un entorno ESG: no obtiene un cambio completo en las opciones de inversión que desea.

El director ejecutivo de Aquinas Wealth dice que las tendencias de inversión basadas en la fe no se detienen.

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